Regtech: Stärkung des Risikomanagements und der Compliance im Kampf gegen Geldwäsche

Regtech: Stärkung des Risikomanagements und der Compliance im Kampf gegen #Geldwäsche

Der Einfluss von RegTech auf die Bekämpfung der Geldwäsche (AML) hat die Risikomanagementstandards und Compliance Standards in der gesamten Finanzbranche erheblich verändert. Als größter regionaler Markt hielt Nordamerika im Jahr 2017 einen beachtlichen Anteil von 31,31 Prozent am globalen Markt für Anti Geldwäsche Software, was zu einem Umsatz von etwa 271,8 Millionen US Dollar führte. Diese Bedeutung unterstreicht die zentrale Rolle der Region bei der Förderung von AML Praktiken durch RegTech Lösungen. Mit Blick auf die Zukunft wird erwartet, dass der Markt für Anti Geldwäsche Software bis 2023 etwa 1,77 Milliarden US Dollar erreichen wird, wenn man die zunehmende Akzeptanz und Wirkung von RegTech Innovationen berücksichtigt. Diese Technologien sind von entscheidender Bedeutung für ein effektiveres Risikomanagement in einem immer komplexer werdenden Finanzumfeld.

Was ist #RegTech?

Regtech – anerkannt als Regulierungs Technologie, bezeichnet Unternehmen und digitale Lösungen, die gesetzliche Vorschriften überwachen. In der Finanzbranche konzentriert sich Regtech darauf, Finanzinstitute dabei zu unterstützen, obligatorische Beobachtungen, Berichte und andere relevante AML Erfordernisse effektiver durchzuführen, um Kosten zu senken. Anders ausgedrückt: Die Erkenntnisse von Regtech ermutigen zur Straffung und Skalierung der Strategie zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML). Viele etablierte Unternehmen nutzen bereits die Dienste von Regtech im Bereich der AML Compliance und in einigen Verwaltungsabteilungen, um ihre Investitions und Testprogramme zu intensivieren. 

Der Schnittpunkt von RegTech in der AML Compliance

Regtech bringt vor allem vielfältige Lösungen zum Ausdruck, die für Regulierungsbehörden in vielfältigen Branchen und relevanten Abteilungen relevant sind. Auch bei AML Prüfungen nutzen die Lösungen von Regtech die neuesten Analysen der robotergestützten Verfahrensautomatisierung, des maschinellen Lernens und der Computerlinguistik für …

• Identitäts Authentifizierung

• Überwachung der Finanzmittel 

• Aufzeichnungen führen

• Einreichung von Berichten

Strategische Verbesserungen bei der Bekämpfung von Geldwäsche durch RegTech Lösungen – Arbeitsmechanismus 

Die Operationen von FI erfordern das vollständige Ausführungsverfahren zur Identifizierung von Rechtswidrigkeiten in Echtzeit. Einige der wesentlichen Schritte dieses Prozesses sind nachfolgend in tabellarischer Form aufgeführt, um ihre Arbeitsrahmen besser zu verstehen.

Steps Involved	Working Phenomenon
Onboarding	In jedem namhaften Unternehmen oder jeder Institution erfordert der Prozess des Onboardings von Kunden die Authentifizierung ihrer Identität und die Prüfung der potenziellen Bedrohung, die mit der Beteiligung an Geldbetrug verbunden ist. Die Integration von Regtech in die Identitäts Validierung kann dazu beitragen, das Onboarding Verfahren für potenzielle Benutzer selbst durchzuführen und gleichzeitig historische Fallmanagement Anmeldeinformationen zu untersuchen, um Inkonsistenzen genauer zu identifizieren.
Monitoring	Die Finanzüberwachung in Banken und relevanten Institutionen erfordert nicht nur die Prüfung der Transaktionen und der Risikoprofile der Benutzer. Dazu gehört auch die Überwachung der Mitarbeiter auf zentrale Angriffe sowie die Authentifizierung neuer regulatorischer Ergänzungen und Änderungen. Dabei geht es um die Überprüfung von Sanktionslisten anhand von Anmeldeinformationen, die das Gefährdungsniveau des Kunden beeinträchtigen können, sowie um die Überprüfung der Wettbewerbskräfte auf mögliche betrügerische Aktivitäten im Finanzbereich.
Identification	Finanzinstitute müssen in der Lage sein, anhand der Signale in den von ihnen verarbeiteten Geldtransaktionen zu erkennen, dass möglicherweise unregelmäßige oder betrügerische Aktivitäten stattfinden. Es ist selten so praktisch, wie es Anklang findet, da sich Betrüger ständig neue Taktiken einfallen lassen. Regtech in AML umfasst künstliche Intelligenz, die Daten darüber nutzt, wie frühere Warnungen und Fälle durchgeführt wurden, um neue Vorschriften zu entwerfen, um zu identifizieren, welche Transaktionen mit hoher Wahrscheinlichkeit illegale Handlungen beinhalten.
Reporting	Ein professionelles AML Regulierungsprogramm umfasst die Meldung von Situationen, die nur bei der Reaktion auf Anomalien auftreten. Unter einem Aspekt dienen diese Konten als Referenz für das Training von Modellen für maschinelles Lernen bei der Abwicklung illegaler Transaktionen. Alternativ liefern sie solide Beweise, um den Aufsichtsbehörden anzuzeigen, dass ein Compliance Programm eingesetzt wird und mit den gesetzlichen Standards übereinstimmt.  Die Regtech Regulierung kann dabei helfen, indem sie zeitaufwändige Aufgaben bei der Verwaltung von Anmeldeinformationen automatisiert. Ob zu Schulungs oder Konformitätszwecken: Berichte werden bei Bedarf präzise erstellt, freigegeben und vernichtet.
Process Control	Der Einsatz von Regtech für das Risikomanagement macht jeden der oben genannten Prozesse genauer und konsistenter. Es hilft bei der Eindämmung von Bedrohungen, die durch die Gräben eindringen, und erleichtert den Regulierungsbehörden die Arbeit. Es trägt auch dazu bei, die Intensivierung des Finanzinstituts zu vereinfachen, um mit höheren Geschwindigkeiten und größeren Datenmengen zu arbeiten.

Kernfunktionen von RegTech zur Förderung der AML und KYC Compliance

Regtech in der AML Regulierung nutzt mehrere fortschrittliche Technologien wie …

• Sprach und Textverarbeitung

• Künstliche Intelligenz mit Hilfe von maschinellem Lernen

• #Cloud Computing

• Datengesteuerte Analysen

• #Blockchain Technologie und automatisierte Verträge

Insgesamt haben sich diese fortschrittlichen Technologien als die richtige Hand für Finanzorganisationen erwiesen und dazu beigetragen, den Zeit , Finanz und Sachaufwand zu minimieren, der für die Einhaltung von Anti Betrugs und AML Gesetzen erforderlich ist.

Endgültige Interpretation

Regtech im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche hat sich als klimakterische Technologie in der Fintech Branche etabliert und bietet gesetzgeberische Lösungen über technische Plattformen. Das stabile Wachstum der Reg Tech Branche im Bereich internationaler Waren hat seit 2015 zugenommen. Aufgrund ihrer zunehmenden Verpflichtung zur Einhaltung von Prüfungen und Gesetzgebung Behörden ist sie zu einer bevorzugten Wahl unter Finanzorganisationen geworden. Regtech Lösungen unterstützen Finanzinstitute bei der Einhaltung regulatorischer Anforderungen, bieten aber auch Prüffunktionen zur Regulierung der Compliance.