Wird KI die Versicherungsberatung ersetzen?

Wird KI die Versicherungsberatung ersetzen?

Frankfurt am Main, 11. Dezember 2023

In der heutigen digitalen Ära entwickeln sich #Künstliche #Intelligenz (KI) und automatisierte Systeme rasant weiter und machen sich in vielen Bereichen des täglichen Lebens unverzichtbar. Auch die Versicherungsbranche ist von dieser Entwicklung nicht ausgeschlossen. Immer mehr Unternehmen setzen auf #KI Technologien, um ihre Geschäftsprozesse zu optimieren. Doch stellt sich die Frage, ob die KI tatsächlich die Versicherungsberatung vollständig ersetzen kann. 

Da KI Systeme in der Lage sind, große Mengen an Daten innerhalb kürzester Zeit zu analysieren, können sie in der Versicherungsbranche vielfältige Aufgaben übernehmen. Ein KI System kann beispielsweise automatisierte Risikobewertungen durchführen, Schadensfälle bearbeiten oder personalisierte Versicherungsangebote erstellen, eine der Hauptaufgaben eines Versicherungsmakler. Durch die schnelle und präzise Verarbeitung von Daten können Versicherungsprozesse beschleunigt und effizienter gestaltet werden.

Nachteile von KI in der Versicherungsberatung

Dennoch gibt es auch Nachteile von KI in der Versicherungsberatung. Ein wichtiger Aspekt ist der menschliche Faktor. Ein KI System kann zwar Daten analysieren und Faktoren berücksichtigen, die für die Versicherungsberatung relevant sind. Doch die emotionale Intelligenz und Empathie, die ein Mensch besitzt, können von einer KI nicht vollständig ersetzt werden. 

Der persönliche Kontakt zu einem Versicherungsvermittler, wie dem Versicherungsmakler ermöglicht es Kunden, ihre individuellen Bedürfnisse und Anliegen zu besprechen und auf diese Weise spezifische Versicherungslösungen zu erhalten. 

Ein weiterer Nachteil von KI ist, dass sie in bestimmten Fällen auch #fehleranfällig sein kann. Obwohl KI Systeme mithilfe von Machine Learning Algorithmen lernen und sich weiterentwickeln können, sind sie nicht unfehlbar. Falsche Berechnungen oder Interpretationen von Daten können zu falschen Versicherungsempfehlungen führen, die sich negativ auf den Kunden auswirken können. Ein erfahrener Versicherungsberater hingegen kann durch seine Expertise und menschliches Urteilsvermögen Kunden vor möglichen Risiken und Fehlentscheidungen schützen. 

Vorteile eines Menschen als Versicherungsberater

Doch trotz der Nachteile von KI gibt es auch Vorteile, die für einen Menschen als Versicherungsberater sprechen. Ein erfahrener Berater verfügt über fundiertes Fachwissen und kann den Kunden in komplexen Versicherungsfragen beraten. Darüber hinaus kann er eine persönliche Beziehung zum Kunden aufbauen und Vertrauen schaffen. »Der echte Berater mit Empathie und Erfahrung wird als Vertrauensperson nie ausdienen«, so André Perko, CEO der Frankfurter Financedoor GmbH. Dies ist besonders wichtig, wenn es um sensible Themen wie Risikobewertung oder Gesundheitsdaten geht. Durch den persönlichen Kontakt kann ein Versicherungsberater auch individuelle Bedürfnisse und Lebenssituationen des Kunden besser verstehen und maßgeschneiderte Lösungen anbieten. »Wir nutzen in unserem Alltag die KI zur Standardisierung vieler Geschäftsprozesse«, merkt André Perko an. 

Fazit

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass KI zwar in der Versicherungsberatung eine immer wichtigere Rolle spielen wird. Sie bietet zahlreiche Vorteile wie die schnelle Verarbeitung von Daten und die Automatisierung von Prozessen. Dennoch sind die emotionale Intelligenz und das Fachwissen eines menschlichen Versicherungsberaters weiterhin unverzichtbar. Eine Kombination aus KI Technologien und menschlicher Expertise könnte die ideale Lösung sein, um Kunden bestmöglich zu beraten und individuelle Versicherungsbedürfnisse zu erfüllen.

Financedoor GmbH

Die Financedoor GmbH aus Frankfurt am Main bietet unter Führung des CEO André Perko Finanzberatung für private Haushalte. Als freier Finanzberater erstreckt sich das Portfolio von der Vorsorge über Versicherungen bis hin zu professionellen Geldanlagen. Die Finanzplanungen und Finanzberatungen umfassen dabei auch die private Baufinanzierung und die Ruhestandsplanung.

Ganz im Sinne des Verbraucherschutzes versteht sich CEO André Perko als Partner an der Seite seiner Mandanten. Die Vermittlung und Beratung zu Finanzen wird unabhängig, sprich ohne Bindung an bestimmte Banken oder Versicherungen erbracht: Das Unternehmen ist als Honorar Finanzanlagenberater Paragraph 34 h GEWO registriert.

Mit über 23 Jahren Erfahrung in der privaten Finanzberatung werden Finanzgutachten und Versicherungschecks erarbeitet. Kunden schätzen diesen Service. Die Financedoor GmbH kann auf über 1000 positive Kundenbewertungen aus den vergangenen 23 Jahren zurückblicken. Ein Erfolg der auf langjähriger Erfahrung und Kompetenz in der Finanzberatung beruht. Mehr …